2019年7月23日– date –

　情報化により、お客様自身がネットなどで保険を調べたりできるようになってきている。「医療保険　ランキング」などで調べると、ランクインした人気の商品が順番に出てくる。一般の素人でも情報を得ることができる。 保険においてお客様は自分自身で調べ...

働き方が多様化しており、個人事業主やフリーランスの人は増えてきている。 私のお客様でも個人事業主のお客様が数多くいる。これらの個人事業主のお客様に将来のお金のライフプランを提案する際、強く訴えかけることがある。 【個人事業主がお金で注...

今日は、「当たり前でしょ。」と思われるかもしれないが、意外と本質のところで理解されていないことを書きます。 「株価の変動」について。あらゆる価格の変動について。  「今日、株が大きく下がった」とか「東京の不動産が上がっている」とか「米ドルが...

 今日は個人的なこと書きまーす。また、「私の場合は、こうだった」という話なので、証券会社も部署もいろいろあるので、あくまでも「私はこうだった」という話で。   野村證券のお客様はほとんどが60歳以上で富裕層の人である。具体的には、中小企業の社...

子供がいる一家の大黒柱の夫など、死亡保険金が出る生命保険に加入する際、保証金額をいくらに設定するのか？つまり、自分が死んだとき「家族にいくらお金が入れば、残された家族は今後生活できるのか？」である。 1000万？5000万？1億？　　実際どうなの...

昨日書いた通り、一般の人が自分の資産形成のため、ファンド（投資信託）を選ぶ機会が増えている。 仮に、日本株ファンド（投資信託）を選ぶ際、「パッシブ運用」と「アクティブ運用」の2種類ある。この「パッシブ運用」と「アクティブ運用」の違いと、ど...

　確定拠出型年金やイデコなど、一般の人が自分の資産を形成するために「何に投資するのか」を選ぶ機会が増えている。そしてこの流れはいっそう高まる。つまり、金融、投資、運用に関する知識がない人であっても「自分で選んでね。自己責任で自分の将来の...

　世界でテロや何とかショックなど、危ないことが起こると「円高（円が買われる）」になる。（最近、段々とこうならなくなってきているが） ニュースで「安全通貨の円が買われ、円高になっています。」というのを聞いたことがあるだろう。（最近は段々とこ...

　ニーズが高い「医療保険」。入っている人、これから入るか検討している人多いと思います。 医療保険がそもそも、必要なのか、ということについて私のスタンスは前書いたのでここでは書きません。 医療保険は基本、掛け捨てである。最近、健康であれば払...

　銀行、証券のセールスがよく使う「通貨分散」。 「日本円だけでなく、外国のお金も持ちましょう。米ドルとか豪ドルとかブラジルの通貨（レアルという）とかいろいろありまっせ。」というのを聞いたことがある人いるのでは？ 結論、 この「通貨分散（外国...