2019年– date –

医療保険で最近、貯蓄型の医療保険というのがある。「貯蓄型」。つまり掛け捨てではない医療保険だ。具体的に言うと、30歳とかで貯蓄型医療保険に加入して、そのまま健康に病気にならなかった場合（保険を使わなかった場合）、６０歳（もしくわ７０歳）時...

死亡保障（高度障害含む）の保険に加入しようとした時、3種類の保険がある。①終身保険②定期保険③収入保障保険以上の3種類。そして、それぞれ特徴がある。これらの保険をそれぞれ解説します。①終身保険・解約返戻金がある（掛け捨てではない）・死亡保障は...

　先日、保険の面談をした時の話。 お客様は子供が1人いる20代の若い夫婦だった。その夫婦の内の夫が、保険営業マンである私にこう言った。 夫「ぶっちゃけ、生命保険に入る気はないです。だって保険に加入すれば、保険会社と営業マンは儲かるでしょ。てこ...

野村證券の営業マンであったので、以前お客様に株を提案していた。 ちなみに、どの会社の株を提案するのかは、各営業マンに委ねられており、会社から「この株をお客様に売れ」という指示はほぼなかった。 私がどのようにして、上りそうな株を探していたの...

　今回は、お客様には受けが悪いが、本質のところを言います。株（個別銘柄）を買った後、予想に反して株価が下がった時、どうするか？ この時の対応は3パターンである。 ①いずれ戻すだろうと考え放置②負けを認め、損切り（損をしてでも売却すること）③下...

家族・・30歳男（私）。妻30歳。0歳の息子。 仕事・・保険営業、FP。個人事業主でやってます。 趣味・・携帯ゲーム。映画。 大学・・早稲田大学 部活・・野球部（大学まで） 住んでいるところ・・神奈川県横浜市 出身・・大阪こんな感じです。 【高校...

 証券会社で営業していた時から「配当金目的で株を買って、ずっと持っておこうと考えてます。」や、「優待目的で株を買おうと思っています。」と言われることがある。テレビで優待だけで生活している人の特集など見たことあるのでは？【配当金目的や優待目...

　情報化により、お客様自身がネットなどで保険を調べたりできるようになってきている。「医療保険　ランキング」などで調べると、ランクインした人気の商品が順番に出てくる。一般の素人でも情報を得ることができる。 保険においてお客様は自分自身で調べ...

働き方が多様化しており、個人事業主やフリーランスの人は増えてきている。 私のお客様でも個人事業主のお客様が数多くいる。これらの個人事業主のお客様に将来のお金のライフプランを提案する際、強く訴えかけることがある。 【個人事業主がお金で注...

今日は、「当たり前でしょ。」と思われるかもしれないが、意外と本質のところで理解されていないことを書きます。 「株価の変動」について。あらゆる価格の変動について。  「今日、株が大きく下がった」とか「東京の不動産が上がっている」とか「米ドルが...